תכנון העתיד הוא צעד אחראי, שחלק בלתי נפרד ממנו הוא גם הדאגה ליקירינו. החלטה על אופן חלוקת העזבון לאחר המוות אינה רק שאלה כלכלית או משפטית, אלא מעשה של אחריות ודאגה ליקירנו שנשארים אחרינו. הצוואה משמשת ככלי מרכזי המאפשר לנו לבטא את רצוננו האמיתי ולהבטיח שמה שבנינו במשך שנות חיינו יחולק בדיוק כפי שתכננו.
חוק הירושה, תשכ"ה-1965, מכיר בארבעה סוגים שונים של צוואות. כל סוג נועד לענות על צורך שונה ומותאם לנסיבות חיים מגוונות. הבנת ההבדלים בין סוגי הצוואות, יתרונותיהם וחסרונותיהם, היא קריטית.
סוגי צוואות לפי חוק הירושה
צוואה בכתב יד
הצוואה בכתב יד היא הצורה הפשוטה ביותר לעריכת צוואה. מדובר במסמך הכתוב במלואו בכתב ידו של המצווה עצמו, כולל התאריך והחתימה. היופי שבצוואה מסוג זה טמון בפשטותה המוחלטת- אין צורך בעדים, בעורך דין או בכל גורם חיצוני אחר. אדם יכול לשבת בביתו, לקחת עט ונייר, ולהעלות על הכתב את רצונותיו האחרונים.
הדרישות הצורניות לתוקפה הן מינימליסטיות אך קפדניות. המסמך כולו חייב להיות כתוב בכתב ידו של המצווה- כל תוספת מודפסת או כתיבה בידי אדם אחר פוסלת את הצוואה באופן מוחלט. זהו אלמנט סטטי שבית המשפט לא יכול להשלים או לתקן. בנוסף, הצוואה חייבת לשאת תאריך ברור וחתימתו של המצווה.
אולם, למרות הפשטות הזו, צוואה בכתב יד טומנת בחובה סיכונים משמעותיים. כאשר הצוואה נערכת ללא ליווי משפטי מקצועי, קיים סיכון ממשי שהניסוח יהיה לקוי או לא ברור. אדם שאינו בקיא במינוחים משפטיים עלול להותיר פתח לפרשנויות שונות או אפילו לאי תקפות של כל הצוואה או חלקים ממנה.
שנית, היעדר עדים לעצם מעמד עריכת הצוואה יוצר בעייתיות במקרים בהם מתעוררות התנגדויות. כאשר אין אף אדם שיכול להעיד על נסיבות עריכת הצוואה, על מצבו הנפשי של המצווה, ועל כך שכתב אותה מרצונו החופשי. כלומר, הדלת נפתחת לרווחה בפני טענות של יורשים מתוסכלים. לכן, למרות שצוואה בכתב יד היא לגיטימית לחלוטין- היא אינה מומלצת.
צוואה בפני עדים
צוואה בפני עדים היא הצוואה הנפוצה ביותר. מדובר במסמך שמשלב תיעוד מקצועי עם מעטפת של אמינות ראייתית. הצוואה בעדים נמצאת בדיוק בנקודת האיזון הנכונה בין פשטות להגנה משפטית, ולכן רוב עורכי הדין ממליצים עליה כברירת המחדל.
המבנה של הצוואה בעדים שונה לחלוטין מזה של הצוואה בכתב יד. כאן, הצוואה יכולה להיות מודפסת, כתובה בידי אדם אחר, או מנוסחת באמצעות עורך דין- אין דרישה שהמצווה יכתוב אותה בעצמו. הדרישה המרכזית היא קיומם של שני עדים כשרים שיעידו על המסמך ועל עצם החתימה עליו. העדים חייבים להיות בני שמונה עשרה ומעלה, נוכחים יחדיו במעמד החתימה, ואסור להם להיות נהנים מהצוואה או בני זוגם.
חוק הירושה מציב מספר דרישות צורניות, שחלקן נחשבות לדרישות סטטיות שלא ניתן לתקנן וחלקן לדרישות דינמיות שניתן להשלימן. בין הדרישות: ציון תאריך ברור, חתימת המצווה בפני שני העדים, הצהרת המצווה בפניהם כי זו צוואתו, וחתימת העדים על פני הצוואה באותו מעמד.
הפסיקה הישראלית עסקה רבות בשאלה מה קורה כאשר אחת מהדרישות אינה מתקיימת. בית המשפט בודק תחילה האם מדובר בפגם בדרישה סטטית או דינמית. אם מדובר בפגם סטטי- כמו למשל היעדר שני עדים או מסמך ממשי- הצוואה לרוב תיפסל. אולם, אם למשל מדובר בפגם בדרישה דינמית, כמו חוסר תאריך, בית המשפט עשוי להשלים את החסר אם הוא שוכנע כי הצוואה משקפת את רצונו האמיתי של המצווה.
תפקידם של העדים הוא ראייתי ולא מהותי. הם לא צריכים לדעת מה כתוב בצוואה. מספיק שהם נוכחים בעת החתימה, רואים את המצווה חותם, ושומעים את הצהרתו שזו צוואתו. תפקידם הוא להעיד במידת הצורך על קיומה של הצוואה ועל כך שהיא נערכה כדין, מרצון חופשי וללא כפייה.
המלצה חשובה היא לשקול תיעוד וידאו של מעמד עריכת הצוואה, במיוחד כאשר קיים חשש לסכסוך עתידי. סרטון קצר שבו המצווה מצהיר בפני המצלמה כי זו צוואתו ומסביר את החלטותיו, יכול להיות אמצעי הגנה יעיל ביותר מפני התנגדויות. לעיתים, התיעוד מונע את הסכסוך עוד בטרם הוא מתפתח.
צוואה בפני רשות
הצוואה בפני רשות היא הצוואה הרשמית ביותר. מדובר בצוואה הנערכת בפני גורם רשמי ומוסמך: שופט, דיין, נוטריון, או רשם לענייני ירושה. הדרישות הצורניות מקלות במובנים מסוימים ומחמירות באחרים. אין צורך בעדים, ואין חובה שהמצווה יכתוב את הצוואה בעצמו או יחתום עליה בכתב ידו. לעומת זאת, נדרשת נוכחות רשמית של בעל תפקיד מוסמך.
הליך עריכת הצוואה מתבצע באחת משתי דרכים. הדרך הראשונה היא שהמצווה אומר את דברי הצוואה בעל פה בפני בעל התפקיד, והוא מעלה את הדברים על הכתב. הדרך השנייה היא שהמצווה מגיש את דברי הצוואה בכתב, שכבר תוכננו מראש, ישירות לידי בעל התפקיד. לאחר מכן, בשני המקרים, נערכת קריאה של הצוואה בפני המצווה, הוא מצהיר שזו צוואתו, ובעל התפקיד מאשר זאת על פני המסמך.
מעמדו המיוחד של בעל התפקיד הרשמי הוא זה שמעניק לצוואה מסוג זה את האמינות שלה. בית המשפט רואה בצוואה בפני רשות משום ראיה לכאורה שהצוואה אכן נעשתה על ידי האדם הנקוב בה. קל בהרבה להוכיח את תוקפה של צוואה שנערכה בפני נוטריון מאשר להוכיח צוואה בעדים. ההתנגדויות לצוואה בפני רשות הן נדירות, והן צריכות להתבסס על ראיות מוצקות במיוחד כדי להצליח.
במרבית המקרים, אנשים פונים לנוטריון. עם זאת, חשוב לדעת שכאשר צוואה נערכת בפני נוטריון, קיימות דרישות נוספות. למשל, נוטריון שבא בפניו אדם לערוך צוואה, וקיים חשש שהמצווה אינו בעל כשרות משפטית, כגון אם הוא חולה קשה או תשוש, חייב לדרוש חוות דעת רפואית על מצבו.
צוואה בפני רשות מומלצת במיוחד כאשר קיים חשש מובנה לסכסוכים עתידיים. כאשר יש מתיחות משפחתית, או כאשר המצווה חולה ועלול להיות חשש לטענות של חוסר כשרות.
צוואת שכיב מרע
צוואה בעל פה, המכונה גם צוואת שכיב מרע, היא הצוואה הנדירה והחריגה ביותר. מדובר בצוואה שמיועדת למצבים חריגים בהם אדם נמצא בסכנת חיים ממשית ואינו יכול לערוך צוואה בדרכים הרגילות. זהו מצב של צפיית מוות קרוב, כמו אדם הגוסס, אדם העומד לעבור ניתוח מסוכן, או אדם הנמצא במצב של סכנה חמורה.
הרעיון שביסוד הצוואה בעל פה הוא שאסור להקשות על אדם בשעת מצוקתו. כאשר אדם יודע שסופו קרב ורוצה להותיר הוראות לגבי עזבונו, אך אין בידו כוח לכתוב או לחתום, החוק מאפשר לו להביע את רצונו בעל פה בפני שני עדים. לאחר מכן, העדים נדרשים להעלות את הדברים על הכתב בזכרון דברים, ולהפקיד אותו אצל רשם לענייני ירושה בהקדם האפשרי.
החוק מטיל מגבלה חמורה על תוקפה של צוואה בעל פה. הצוואה תקפה רק אם המצווה אכן לא יכול עוד לערוך צוואה אחרת בתוך שלושים יום ממועד עריכתה. אם המצווה נפטר בתוך שלושים יום, הצוואה תקפה. אולם אם המצווה החלים ונותר בחיים במשך חודש לאחר עריכת הצוואה- הצוואה מתבטלת אוטומטית. הרציונל הוא שאם האדם המשיך לחיות חודש שלם, הוא היה יכול לערוך צוואה אחרת בדרך רגילה.
צוואת שכיב מרע היא כלי חשוב, אך היא מלווה בקשיים ראייתיים רבים. קשה להוכיח מה בדיוק נאמר, וקיים סיכון שהעדים לא יזכרו במדויק את הדברים. לכן, כל עוד יש אפשרות לערוך צוואה בכתב או בפני רשות- כך יש לעשות.
לסיכום
עריכת צוואה היא אחת הפעולות המשפטיות החשובות ביותר שאדם יכול לעשות בחייו. הבחירה בסוג הצוואה הנכון, הניסוח הקפדני, ההקפדה על הדרישות הצורניות, והליווי המקצועי- כל אלה הם המפתח להבטיח שרצונכם יכובד, שהאהובים עליכם יטופלו כראוי, ושלא יהיו סכסוכים משפחתיים מיותרים לאחר מכן. השקעת הזמן והמחשבה בנושא זה היום, יכולה לחסוך צער ולהבטיח שלום בית גם בעתיד.
חן כהן עורך דין צוואת, מעניק ליווי מקצועי בהכנת צוואה מותאמת אישית, תוך ליווי אישי, רגיש ודיסקרטי לכל אורך התהליך.
